Рейтинг автомобилей и товаров для них
Рейтинги автомобилей и автотоваров
Обзоры, сравнения и советы для автомобилистов

Рейтинг лучших карт с кэшбеком при посещении АЗС в 2019 году

Всё чаще в России сталкиваются с таким понятием как кэшбек. Это возможность вернуть часть от потраченных денежных средств. При этом процент от возврата зависит от множества факторов и условий конкретного банка, который предлагает соответствующую услугу.

Лучшие карты с кэшбеком при посещении АЗС

Система кэшбек набирает огромную популярность, применяется во всех сферах жизни и деятельности российских граждан. В их число входит и посещение АЗС.

Цены на топливо стремительно растут, что вынуждает искать любые методы, направленные на экономию и снижение расходов. Одним из выгодных вариантов считается приобретение одной из лучших карт с кэшбеком на АЗС. С ней можно снизить расходы на заправку, использовать деньги или бонусы от возврата для различных целей.

Банки предлагают широкий выбор специальных карт, по которым можно принимать участие в программе кэшбек. Но потребителей справедливо интересуют самые лучшие карты с выгодным кэшбеком, позволяющие экономить на АЗС в 2019 году и не только.

Как правильно выбрать карту

Есть несколько основных критериев, на основании которых потребители могут выбрать для себя объективно лучшие кэшбек карты. Именно они при посещении и оплате топлива на АЗС вернут часть потраченных денежных средств. Вопрос лишь в том, какую именно взять.

Тут стоит учесть следующие важные моменты.

  1. Категория начисления. Банки предлагают большой выбор категорий, по которым возможно получить возвраты. Это те сферы жизни, на которые приходится тратить наибольшее количество денег. Здесь речь идёт о магазинах, автозаправках, аптеках и пр. Можно взять универсальную карту с минимальным процентом кэшбека по всем категориям. Либо же заказать карточку, где возврат будет осуществляться по одной из выбранных категорий. В рассматриваемом случае это АЗС.
  2. Процент возврата или кэшбека на АЗС. Банк имеет право самостоятельно определять, какой именно процент от потраченной суммы будет передан обратно клиенту при тратах по той или иной категории. Чаще всего кэшбек составляет от 1 до 10%. На некоторых картах действуют лимиты, не позволяющие получить кэшбек выше определённого максимума в течение месяца или года. Если вы берёте конкретно АЗС карту, на посещение заправок должен действовать увеличенный лимит кэшбека. Брать менее 3% бессмысленно. А лучше от 5 до 10%.
  3. Виды возврата. Практика наглядно показывает, что самая лучшая кэшбек карта для посещения АЗС, то есть заправок, имеет возврат в виде денежных средств. Альтернативой деньгам являются баллы, сертификаты и скидки. Те же скидки актуальны не для всех обладателей карт, как и сертификаты. Бонусы обменять на реальные деньги нельзя, и зачастую они пропадают по истечении определённого срока. А вот возврат в виде реальной денежной суммы считается наиболее приоритетным выбором.
  4. Расходы на обслуживание. В зависимости от типа обслуживания, карты делятся на 3 категории. Это полная оплата, возможность бесплатного обслуживания и полностью бесплатные. Есть ряд карт, которые остаются бесплатными по обслуживанию в течение нескольких первых месяцев. Лучше сразу уточнить, во сколько обойдётся содержание кэшбек-карты, и насколько предлагаемые условия выгодные конкретно для вас. Не стоит рассчитывать на бесплатное обслуживание, если кэшбек по карте составляет более 5%. Большинство из них платные. Но здесь ничего страшного нет. Если вы планируете активно пользоваться таким решением, расходы на карту окажутся значительно ниже, нежели доход. Для редкого использования лучше взять полностью бесплатную карточку.
  5. Кэшбек от других покупок. Оптимально для водителя использовать карту, которая возвращает деньги не только за АЗС, но также учитывает иные расходы в категории автотрат. Это автомойки, автосервисы, магазины запчастей, парковки, оплата штрафов. Если карта даёт возврат на такие расходы, это отлично. Даже когда речь идёт об 1%.
  6. Дополнительные карты. Когда вся семья за рулём, можно сделать несколько карт и привязать их к одному счёту. Но не все банки предлагают подобные услуги. Дополнительные карты обычно бесплатные, либо стоят значительно меньше, нежели основная.
  7. Тип карты. Она бывает дебетовой и кредитной. Многие уверены, что лучшая именно дебетовая карта для оплат услуг АЗС, нежели кредитка. Но это сугубо индивидуальный вопрос, поскольку кредитные карты также обладают своими преимуществами и возможностями, которые у дебетовых вариантов отсутствуют.
  8. Надёжность финансового учреждения. Не менее важным критерием выбора является надёжного самого банка, который предлагает услуги кэшбека. На карточке будут находиться деньги, предназначенные для автомобильных расходов. Банк должен быть надёжным и стабильным, чтобы не было риска вдруг потерять всё.

Актуальный рейтинг поможет вам определиться с тем, какая кредитная или дебетовая карта будет действительно лучшая для АЗС и других расходов.

Как правильно выбрать карту

Тут важно понимать, что реальную выгоду получают лишь те, кто активно пользуется возможностями карт, приобретают разные автомобильные товары и пользуются автоуслугами. Если вы взяли карту, но воспользовались ею буквально пару раз за год, можно заплатить за оформление и обслуживание намного больше, нежели получите в виде возврата за свои траты. Так что подумайте над целесообразностью и необходимостью покупки карточки конкретно в вашем случае.

Рейтинг лучших кэшбек-карт

Теперь следует определиться с тем, карта какой системы, действующей в России, будет объективно лучше и выгоднее при посещении заправки и иных автомобильных тратах.

В актуальный рейтинг попали самые популярные, востребованные, распространённые и выгодные инструменты по возврату средств за АЗС. У каждой карточки своя система, условия и стоимость.

Учитывая все критерии выбора, отзывы потребителей и мнение экспертов, в рейтинге были собраны самые выгодные при оплате товаров и услуг на АЗС кэшбек-карты. Вам лишь остаётся сделать свой выбор в пользу одной из них.

Список составлен от условно худшей до лучшей кэшбек карты.

Халва

В последнее время карточка Халва, которую выпускает и обслуживает Совкомбанк, приобретает всё большую популярность. Сам банк может и не самый известный в России, но достаточно стабильный и надёжный.

Интересный и полезный инструмент для всех автовладельцев. Здесь применяется довольно необычное сочетание, поскольку карта может иметь дебетовый и кредитный счёт одновременно. Если осуществлять оплату кредитным лимитом через магазины, выступающие партёром карты, то рассрочка составит 1-18 месяцев. Допустим, вы решили взять комплект зимних покрышек. С помощью Халвы можно возвращать деньги без процентов в течение установленного количества месяцев.

Кредитная карта рассрочки Халва от Совкомбанка

Помимо кредитного лимита, на Халве можно держать свои деньги. Оплата бесконтактным способом в партнёрских сетях даёт кэшбек в 6%. Партнёрами являются заправки сети Лукойл и Татнефть, множество станций, где заправляют газом.

Оплата покупок через партнёрские магазины с помощью смартфона может дать кэшбек 12%. Подобное встретишь далеко не во всех банках. Если сделать 5 покупок на 10 тысяч рублей, да ещё и 6 месяцев подряд, то раз в год вы получите возврат аж 35%.

Привлекает ещё и тот факт, что за выпуск, обслуживание и информирование через СМС платить не придётся. Ещё есть ряд других бесплатных услуг.

Открытие-Лукойл

Если говорить про самые выгодные кэшбек карты, заточенные под конкретную сеть АЗС, то тут смело можно назвать одним из фаворитов совместную карту от Лукойл и банка Согласие. Те, кто отдаёт предпочтение этой сети автозаправок, будут заинтересованы в оформлении карточки.

Система начисления бонусов следующая. За каждые 50 потраченных рублей на заправках сети Лукойл вы будете получать по 1 баллу. Оплачивая картой покупки в других торговых точках, 1 балл будут давать за каждые 75 рублей. Как только вы совершите покупку, вам сразу же начислят от 200 до 600 баллов в виде подарка.

По мере накопления баллов их можно использовать, чтобы заправить машину. Причём тут заправка будет более выгодной, поскольку 1 балл соответствует 1 рублю. Это дебетовый вариант кэшбек карточки.

Получение привилегий от совместной карты банка Согласие и Лукойл зависит от статуса. Если у вашей карты статус Оптимальный, вы получаете до 3% в виде кэшбека за заправку на АЗС. У статуса Премиум кэшбек увеличен до 5%.

Карта Лукойл от банка Открытие

При заказе карты её могут доставить в ближайшее от вас отделение банка, либо курьер привезёт непосредственно по указанному адресу. Обслуживание стоит от 99 до 2500 и от 990 до 5990 рублей за год при оформлении дебетовой и кредитной карточки соответственно.

Card Plus

Многие банки заявляют о том, что именно у них самая выгодная и лучшая карта с наиболее солидным кэшбеком по АЗС. Но в действительности, сталкиваясь с возвратом от автозаправочных станций, клиент сталкивается со многими ограничениями и лимитами.

В этом плане не разочаровывает карточка Card Plus от Кредит Европа Банк. В сравнении с некоторыми аналогами, компенсация не ограничивается 2-3 тысячами. Здесь ограничение на возврат составляет 5 тысяч рублей.

Карточка рассчитана на те, кто часто посещает АЗС, но также любит заезжать в различные кафе, рестораны и ночные клубы. По всем указанным тратам кэшбек составит 5%. А на прочие покупки 1%.

Card Plus

Во многом это самая выгодная карта с неплохим кэшбеком, который распространяется не только на АЗС. Действует на разных сетях автозаправок и не требует больших денег на оформление и содержание. В течение первого года обслуживание вообще бесплатное, а со второго года обойдётся в 499 рублей за год. По остаточным процентам также всё хорошо, поскольку банк выдаёт по 5,4% от 10 тысяч рублей и более.

Но лимиты на снятие налички здесь есть. Плюс невозможно получить кэшбек при покупках онлайн.

Ultra Card

Выпускается Связь Банком, который открылся ещё в 1991 году, и успешно продолжает свою деятельность до сих пор. Представительства и отделения есть в 57 регионах. В плане надёжности к нему нет никаких претензий. Завтра он точно не закроется.

Некоторое время назад банк создал продукт в виде кредитной карты, обеспечивающей кэшбек в 7%. А недавно появилась Ультра Карта. Это уже дебетовый продукт с более привлекательными условиями по возврату средств. Выбрав определённую категорию, среди которых есть и АЗС, можно получить от 5 до 10% кэшбека. Процент зависит от того, сколько денег вы потратили. До 10 тысяч рублей даётся 5%, от 10 до 30 тысяч 7%, а при трате более 30 тысяч возврат составит полные 10% от суммы.

А вот с покупками одежды, обуви и посещением супермаркетов, где тратится традиционно большое количество денег, есть некоторые проблемы. Это бонусные категории, и владелец карточки не может самостоятельно их выбрать. Банк будет решать, когда и кому активировать или деактивировать эти категории.

ULTRACARD связь банк

Зато в категории АЗС всё очень привлекательно, поскольку возврат можно получить от всех ведущих сетей автозаправок. Бонус начинается на весь чек, а не только на ту часть, где идут расходы на горючее. Никаких баллов или бонусов. Кэшбек возвращается в виде денег.

МожноВсё

Не так давно лучшим продуктом от Росбанка считалась СверхКарта. Но её история практически закончилась, зато на смену пришла крайне интересная и выгодная кэшбек-карточка МожноВсё.

Дебетовый продукт с условно бесплатным обслуживанием. Оно будет бесплатным, если в месяц тратить не менее 15 тысяч рублей. Снимать наличку через Росбанк и банки-партнёры можно без комиссии. При оплате топлива на АЗС вам будут возвращать 10%.

Карта Можно Всё от Росбанка

Расходы на обслуживание, бонусные категории и процентная ставка по кэшбеку напрямую зависят от того, какой пакет вы возьмёте. Предлагается Классический, Золотой и Универсальный. По лимиту кэшбека везде одинаковые условия. Это 5 тысяч рублей. В расчёт берётся не только текущая покупка, но и ранее проведённые траты. Бывалые автомобилисты, владеющие этой картой, советуют проводить массовые закупки топлива, деталей и посещать автосервис именно в конце месяца. Тогда бонус будет самым крупным.

Большие бонусы

Это специальная карта, выпускаемая Сбербанком. Позволяет неплохо сэкономить на заправке топливом своего автомобиля. Максимальный возврат за расходы на автозаправочных станциях составляет 10%. Тот же процент актуален при использовании услуг некоторых партнёрских служб такси. 5% держатель карточки получает за оплату счёта в ресторане и кафе. В супермаркетах кэшбек составляет 1,5%.

Большим преимуществом карты Большие бонусы является возможность получать обратно часть денежных средств, если осуществлять покупки через онлайн-магазины в Интернете.

В качестве возврата приходят бонусы. Их можно поменять на скидки, чтобы отовариться или заказать услуги у партнёров Сбербанка. Так можно пополнить счёт мобильного телефона, использовав бонусы до 30% от суммы пополнения. Скидки в кинотеатрах составляют от 2 до 8%.

Бонусная программа с конца прошлого года включает в себя 4 уровня лояльности. В каждом из них процент по возврату увеличивается. Но не забывайте, что год обслуживания кэшбек карты обойдётся клиенту в 4,9 тысяч рублей.

Мультикарта

Такое название носит кэшбек продукт от банка ВТБ. Её нельзя не включить в этот рейтинг, поскольку 2 года назад, в 2017 году, карточку признали лучшим финансовым продуктом в своём сегменте. В нём объединены одновременно два типа карт. А именно дебетовая и кредитная.

Держатели этого решения могут бесплатно обналичивать деньги в банкоматах других банков, они получают ряд привилегий, набор которых каждый месяц можно менять на совершенно бесплатной основе.

Если выбрать категорию Авто, возврат по тратам, связанными с авторасходами, включая АЗС, составит 2-10%. Учитываются траты на автозаправочных станциях и оплату парковки. Процент зависит от того, насколько активно держатель пользуется картой и сколько денег тратит. Если за месяц было потрачено более 75 тысяч рублей, кэшбек составит 10%. Но даже когда с карты потратили 5 тысяч, всё равно процент возврата будет не менее 2%.

Большой плюс в том, что при минимальных тратах за обслуживание платить не требуется. По мере роста расходов обслуживание обойдётся в 249 рублей в месяц.

После активации за первый месяц использования клиент получает 10% от списанных с карточки средств. Это приятный бонус для всех новых пользователей.

Польза

Достаточно интересный кэшбек продукт, который выдаётся Home Credit Bank. Многие держатели кэшбек карт считают, что это лучший продукт в 2019 году. Но в рейтинге она оказалась на 3 позиции.

Плюс в том, что карта универсальная, и может обеспечить возврат средств за любые траты. За те же расходы по ЖКХ, туристические путёвки и услуги каршеринга вам вернут 1%. За расходы по автозаправкам возвращают 3% даже если вы не залили в бак ни одного литра горючего, а просто взяли на заправке стакан кофе.

Дополнительным приятным бонусом считается начисление процента за остаток личных денег на карте. Причём он довольно внушительный, и составляет 7,5%. Начисление происходит на сумму, которая не превышает 300 тысяч рублей, плюс требуется совершить минимум 5 покупок.

Хотя по АЗС тут не самый высокий процент, зато карта даёт реальную выгоду и не требует огромных трат на своё содержание. Широкий список предложений и кэшбека предусматривает всего 99 рублей за месяц обслуживания. Если просто хранить на карте 10 тысяч рублей, либо тратить в течение месяца более 5 тысяч, тогда за обслуживание платить не придётся.

Польза

С бонусами всё отлично. Как только у вас на счету появилось минимум 100 баллов, можно выводить их в реальные деньги. Делается это парой кликов на смартфоне, а курс обмена составит 1 к 1.

Tinkoff Drive

Уверенное 2 место в рейтинге 2019 года. Топливные карты от онлайн банка Тинькофф появились лишь с весны прошлого года. Но за столь короткий период они завоевали огромную популярность. В настоящее время это одно из самых востребованных кэшбек предложений для автомобилистов.

Такой спрос объяснить довольно легко. Банк принял ряд очень выгодных условий. Кэшбек начисляется даже в случаях, когда с помощью карты оплачивается штраф ГИБДД, парковка или платная дорога.

Программа лояльности работает предельно просто. Совершая покупку на АЗС, вам возвращают 10%, а при тратах в партнёрских точках повышается до 15%. Кэшбек возвращают в виде бонусов, которые затем переводятся в рубли. Курс может составлять 1 к 1 или 1 к 1,5.

Тинькофф драйв

В отличие от множества других банков, которые предлагают кредитки с более выгодным кэшбеком, у Тинькофф разницы по возврату между кредитной и дебетовой картой нет. Разница только в стоимости обслуживания. Кредитная обойдётся в 80 рублей за месяц, а вот дебетовая карта стоит 190 рублей.

CashBack

Самая популярная и наиболее востребованная среди автомобилистов карта, предлагаемая Альфа Банком. Это один из ведущих банков страны, сумевший создать привлекательный и нструмент для владельцев транспортных средств.

С помощью их карты можно вернуть до 10% после любых трат на автозаправках. Но тут действует одно важное условие. За месяц требуется потратить не менее 70 тысяч рублей.

По программе лояльности возврат начинается при посещении кафе и ресторанов, и составляет 5%. В других торговых точках вы вернёте себе по 1% от стоимости покупки. Максимальный размер кэшбека составляет 15 тысяч рублей. Но учтите, что на каждую категорию действует лимит в 5 тысяч рублей.

За выпуск и обслуживание платить не нужно. Но и тут есть условие. Обслуживание будет бесплатным при условии активного использования карточки и расходах более 10 тысяч рублей. Также за обслуживание не снимают оплату, когда на карте лежит свыше 30 тысяч рублей. Если не выполнить эти условия, каждый месяц обслуживания обойдётся в 100 рублей.

Возврат осуществляется в виде начисления бонусов. Когда с момента зачисления пройдёт 30 дней, эти бонусы обналичивают.

Спрос на кэшбек карты за последние годы стремительно увеличивается. Всё больше автомобилистов оценивают возможности этого платёжного инструмента.

Да, с помощью кэшбек-карты невозможно вернуть огромные деньги, но хотя бы частично свои траты вы компенсируете. Если вы собираетесь активно пользоваться этим инструментом, выбирайте наиболее выгодный вариант и начинайте экономить.

Внимательно ознакомьтесь со всеми условиями, сопоставьте их с тем, что вы ждёте от кэшбека. Не всем выгодно брать сугубо карту АЗС. Иногда рациональнее и прибыльнее оформить универсальную кэшбек карту или продукт другой категории. На что вы больше всего тратите деньги, такую карточку для возврата потраченных средств и оформляйте.